arbre à la retraite

Préparer votre retraite

Préparer votre retraite constitue une priorité, pour ne pas être pris au dépourvu le moment venu.

Discutons-en ensemble
Père et fille regardant au loin

Anticiper les questions importantes

La retraite nous concerne tous et à tout âge, et il convient de l’anticiper pour ne pas prendre conscience de son importance trop tardivement dans la gestion de son patrimoine.

Comme le démontrent les études d’impacts, anticiper la préparation de sa retraite permet de réduire l’effort financier sur le long terme.

  • Âge de départ à la retraite
  • Montant de votre pension  
  • % de réversion à votre conjoint
  • Évolution des régimes obligatoires   
  • Mécanisme de répartition / capitalisation et son juste équilibre
  • Maintien de votre niveau de vie…

Des réponses à clarifier avant votre départ à la retraite, et qui vont nous permettre de vous accompagner dans la durée.

Plante qui grandit avec le temps

Parce qu’une retraite se prépare à tout âge

Dès l’âge de 25 ans
Commencez à adopter les bons réflexes en préparant la gestion de votre patrimoine à long terme

35 à 50 ans
Faites un point sur votre carrière et vos objectifs de vie. Développez et diversifiez votre patrimoine pour optimiser vos revenus futurs

50 à 60 ans
Faites une première estimation de vos pensions. Il n’est pas trop tard pour épargner et pour sécuriser votre stratégie retraite

60 à 65 ans
Un suivi régulier de la solution mise en place

Prenez rendez-vous avec un conseiller

Loupe avec un oeilBon à savoir

D’après les dernières études, la perte en revenus lors du départ à la retraite est en moyenne de 50% dans les régimes de bases du secteur privé. C’est pourquoi il est nécessaire d’anticiper son planning retraite le plus tôt possible. Diversifier ses placements est souvent une stratégie gagnante.

Une démarche adaptée pour vous accompagner

1

Estimer

Vos pensions de retraite obligatoires et complémentaires

2

Evaluer

Votre objectif de revenus complémentaires

3

Concevoir

Une solution d’investissement sur-mesure

4

Suivre

Sur la durée de la solution mise en place

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Réalisez votre bilan patrimonial

Parlons ensemble de vos attentes et de vos projets. Passez en revue, avec un de nos conseillers en gestion privée, votre situation familiale, votre patrimoine, vos revenus actuels et futurs et définissez votre profil de risque. Construisons ensemble votre stratégie patrimoniale.

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