Préparer votre retraite
Préparer votre retraite constitue une priorité, pour ne pas être pris au dépourvu le moment venu.
Anticiper les questions importantes
La retraite nous concerne tous et à tout âge, et il convient de l’anticiper pour ne pas prendre conscience de son importance trop tardivement dans la gestion de son patrimoine.
Comme le démontrent les études d’impacts, anticiper la préparation de sa retraite permet de réduire l’effort financier sur le long terme.
- Âge de départ à la retraite
- Montant de votre pension
- % de réversion à votre conjoint
- Évolution des régimes obligatoires
- Mécanisme de répartition / capitalisation et son juste équilibre
- Maintien de votre niveau de vie…
Des réponses à clarifier avant votre départ à la retraite, et qui vont nous permettre de vous accompagner dans la durée.
Parce qu’une retraite se prépare à tout âge
Dès l’âge de 25 ans
Commencez à adopter les bons réflexes en préparant la gestion de votre patrimoine à long terme
35 à 50 ans
Faites un point sur votre carrière et vos objectifs de vie. Développez et diversifiez votre patrimoine pour optimiser vos revenus futurs
50 à 60 ans
Faites une première estimation de vos pensions. Il n’est pas trop tard pour épargner et pour sécuriser votre stratégie retraite
60 à 65 ans
Un suivi régulier de la solution mise en place
Bon à savoir
La perte en revenus lors du départ à la retraite est en moyenne de 50% dans les régimes de bases du secteur privé. C’est pourquoi il est nécessaire d’anticiper son planning retraite le plus tôt possible. Diversifier ses placements est souvent une stratégie gagnante.
Une démarche adaptée pour vous accompagner
Estimer
Vos pensions de retraite obligatoires et complémentaires
Evaluer
Votre objectif de revenus complémentaires
Concevoir
Une solution d’investissement sur-mesure
Suivre
Sur la durée de la solution mise en place
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Réalisez votre bilan patrimonial
Parlons ensemble de vos attentes et de vos projets. Passez en revue, avec un de nos conseillers en gestion privée, votre situation familiale, votre patrimoine, vos revenus actuels et futurs et définissez votre profil de risque. Construisons ensemble votre stratégie patrimoniale.
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